Кипр. Экспроприация. Скандал

Версия для печати

Клиенты популярного в Украине и России оффшора завтра потеряют до 10% сбережений.

Вторник, 19 марта 2013 года, станет «черным днем» для клиентов самого популярного на постсоветском пространстве оффшора. В этот день власти Кипра спишут единоразовый налог со всех банковских вкладов в стране, сообщило агентство финансовых новостей Bloomberg. Решение об этом было принято на внеочередном совещании Еврогруппы в субботу, 16 марта. Так называемый «налог на вклады» — одно из обязательных условий получения Кипром финансовой помощи от международного сообщества.

Уже известно, что со вкладов на сумму менее 100 тысяч евро Кипр спишет налог 6,75%, с депозитов на сумму свыше 100 тысяч евро — 9,9%. По расчетам европейских экономистов, эти меры позволят Кипру выручить до 5,8 миллиарда евро. Введение «налога на вклады» будет поощрен ЕС, который выделит Кипру финансовую помощь на сумму 10 миллиардов евро. Еще 1,2 миллиарда Евро Кипр планирует выручить от приватизации в 2013 году. Что в сумме должно покрыть дефицит госбюджета Кипра.

Вкладчики в качестве компенсации получат соответствующие списанным суммам доли в банковском капитале тех банков, где хранились деньги. На каких условиях — пока неясно.

В понедельник 18 марта на Кипре национальный праздник, и банки работать не будут. Поэтому налог может быть списан со вкладов во вторник, 19 марта. Если решение об этом будет одобрено парламентом Кипра — впрочем, в этом мало кто сомневается.

Снять деньги со счетов или вывести за границу вкладчики уже не могут — в выходные банки на Кипре закрыты, а все электронные операции по счетам были заморожены специальным решением правительства этого государства.

Параллельно с «налогом на вклады» будет повышен и налог на рост капитала и налог на прибыль — до 12.5%. Что фактически покончит с Кипром как всемирно известной оффшорной зоной и главной «прачечной» «грязных денег». В первую очередь — происхождением из России и Украины.

«Мы не наказываем Кипр», — заявил глава Еврогруппы Йерун Дейсселблум, назвав налог «очень справедливой мерой разделения бремени». Член совета директоров Европейского центробанка от Германии Йорг Асмусен считает налогообложение сбережений на Кипре «соответствующей» мерой, «специально рассчитанной» для ситуации в кипрской экономике. СМИ отмечают, что немецкий министр финансов Вольфганг Шойбле призывал вообще урезать депозиты на 40%, но этот «коммунизм» не прошел.

Реакция в Украине и России

Бизнес-среда Украины и России, тесно завязанная на кипрские банки, с нетерпением ожидает реакцию внутренних рынков этих стран на это событие в понедельник. На русскоязычных бизнес-форумах комментарии можно разделить на две категории. Первая категория — граждане, не имеющие «заначки» на Кипре, откровенно злорадствуют с «отъема десятины» у своих «влетевших» сограждан. Вторая категория — те самые «влетевшие»: они бурно негодуют и называют эту инициативу ЕС не иначе как «экспроприацией», «грабежом среди белого дня», привычным словом «беспредел» (bespredel) и даже... "фашизмом«(?).

В то же самое время на бизнес-форумах интернет-среды Западной Европы сквозит несколько иная тональность: обычный «человек с улицы» приветствует это решение. Выражая свое несогласие с мерой ЕС лишь в том ключе, что «9,9% является слишком малым», потому что это «налог на преступников» и «богатых русских олигархов», которых, наконец, «заставят платить».

Картину общеевропейского «одобрямса» ситуации на Кипре несколько портят комментарии пайщиков ряда инвестиционных фондов, которые вложили деньги — сбережения своих пайщиков — в развивающиеся рынки, в том числе в Украине и России. И которые для избежания двойного налогообложения пользовались счетами на Кипре.

Но на самом деле инвестиционных фондов, рискующих капиталами своих клиентов в Украине и России — единицы (потому что любая инвестиция в экономику этих двух государств — сродни хождению по минному полю без миноискателя. И поэтому «страдания» этой категории потенциально потерпевших тонут в дружном хоре сторонников наведения порядка в европейской банковской системе.

Сколько потеряют

Фото:  Yiannis Nisiotis / REUTERS/

Точная сумма депозитов российских граждан в банках Кипра неизвестна. Но ранее эксперты, опрошенные Financial Times, оценивали их в сумму от 8 до 35 млрд евро. Таким образом, россияне могут потерять от 800 млн до 3,5 млрд евро.

Но это не все «русские деньги» на Кипре. Международное рейтинговое агентство Moody\’s подсчитало: российские корпорации держат на депозитах в кипрских банках $19 млрд, что составляет примерно 7% от всех корпоративных депозитов российских компаний. Еще $12 млрд приходится на депозиты российских банков (по состоянию на 1 сентября 2012 года). В сумме это еще свыше $3 млрд потерь.

Известно, что на этой неделе министр финансов Кипра прилетает в Москву. Цель визита — переговоры о новом кредите и участии российских инвесторов в рекапитализации кипрских банков. (В 2011 году Кремль выделил Кипру кредит в размере 2,5 миллиарда евро под 4,5% годовых для стабилизации экономики, но это островному государству не помогло).

В обмен на это РФ требует раскрыть всех бенефициаров кипрских компаний российского происхождения. Правда, большого смысла в этом нет — Кипр может раскрыть только бенефициаров, зарегистрированных в его юрисдикции. Но большинство акционеров кипрских компаний — фирмы, зарегистрированные в другой популярной оффшорной зоне — BVI (British Virgin Islands), и потому раскрыть конечных бенефициаров Кипр уже физически не сможет.

Желание Кремля узнать все о вкладах россиян на Кипре понятно — по мере закручивания гаек в экономике и политической жизни России огромное число граждан РФ использовали и используют Кипр до сих пор как своеобразный «остров свободы».

Где можно пересидеть лихолетье, спрятать капиталы и легко получить вид на постоянное место жительство, а то и гражданство — куда проще, чем в прочей Европе. При этом прекрасные коммуникации этого островного государства с прочим цивилизованным (и не очень) миром позволяют свободно и быстро перемещаться по свету, оставаясь неподконтрольными режиму Путина.

В последние годы Кипр стал едва ли не полностью русскоязычным — во всяком случае, русский понимают везде. «Столицу русского Кипра» греческой части острова Лимассол русские называют «Лимассолград». Там издается газета на русском языке, есть радиостанция и две школы на русском языке преподавания; даже мэр Лимассола свободно владеет русским — языком едва ли не самой богатой общины острова населением 35 тысяч человек. Даже основные туристические маршруты в этом городе пролегают через магазины, где торгуют диковинными для Средиземноморья шубами, кефиром, сметаной, селедкой, икрой, русскими пивом и водкой.

С ужесточением политики ЕС в области банковской и оффшорной деятельности этому благоденствию, похоже, наступил конец.

Кипр и Украина

Сумма «украинской составляющей» в экономике Кипра неизвестна.

Зато известно, что сегодня Кипр является для Украины одним из крупнейших инвесторов — по состоянию на осень 2012 года сумма инвестиций в экономику нашей страны составила 14,5 миллиарда долларов. На самом деле практически все эти деньги — «заначки» украинских компаний, выведенные в «оффшорный рай» для избежания налогообложения в Украине.

В тему: Все законы в Украине теперь только «Про бабло». ...

Фактически долгие годы Кипр выступал в роли «укрывателя краденного», и не только для Украины. Хуже того — Кипр стал финансовой гаванью для капиталов чиновников-коррупционеров со всего постсоветского пространства, а также «прачечной» для денег, добытых преступным путем. В том числе и в Украине.

8 ноября 2012 года Правительство Украины подписало с правительством Республики Кипр Конвенцию об избежании двойного налогообложения и предотвращения уклонением от уплаты налогов на доходы. Согласно которой Украина отказалась от 30-летней практики предоставления налоговых льгот компаниям, зарегистрированным в этой стране. Беспрецедентность этому, в общем-то, чисто «техническому» мероприятию придал визит на Кипр Президента Украины Виктора Януковича, внятного публичного объяснения чему сделано так и не было. Поэтому этот визит оброс самыми разнообразными версиями.

В тему: Янукович остался без денег? Почему Президент Украины срочно убыл на Кипр — ВЕРСИЯ

Новая Конвенция между Украиной и Кипром заменила действовавшее Соглашение между правительством СССР и правительством Республики Кипр об избежании двойного налогообложения доходов и имущества, подписанного еще 29 октября 1982 года.

Новое соглашение, в частности, якобы дало возможность Украине взыскивать налоги с предприятий, зарегистрированных на Кипре, в соответствии с украинским законодательством. Согласно подписанному договору, общая ставка по дивидендам составит 15%, процентам — 2%, роялти — 10%, роялти на произведения и патенты — 5%, ставка по продаже имущества, как и раньше — 0%.

Как бы там ни было, украинские эксперты в области финансов скептически оценили результаты визита столь высокой делегации на Кипр. Комментировать особо было нечего, так как текст самого соглашения с Кипром не стал предметом публичного обсуждения.

Ранее Александр Клименко, еще занимая пост председателя Государственной налоговой службы Украины, заявлял, что наша страна теряет от использования оффшорных схем около 100 млрд грн в год. Подписание соглашения с Кипром, по заявлениям украинских официальных лиц, позволит пополнять бюджет на $1 млрд дополнительно. Но последнее утверждение — всего лишь слова, которые проверить не представляется возможным.

В тему: Украина: великий банковский исход 

Нынешняя ситуация на Кипре напрямую касается и украинских олигархов: по разным оценкам, в банках острова в настоящее время находится от 20 до 25 млрд. евро средств украинских компаний.

Только за 2010-2011 гг украинские банки перечислили в оффшорные зоны на Кипре у 53,4 млрд. долларов США. Больше всех всредств в этот офшор перевели ПриватБанк Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова — $32,7 млрд., ПУМБ Рината Ахметова — $3,25 млрд, «Надра» Дмитрия Фирташа — $1,16 млрд.

В итоге, «кипрская десятина» может стоить отечественным олигархам не менее 2,5 млрд. евро.

Как бы там ни было, ЕС сделал все возможное, чтобы покончить с «оффшорным раем» на Кипре — рассадником и инкубатором «экономической преступности». Но на планете есть еще множество иных оффшоров, готовых принять «мутные» деньги, в том числе и из Украины.

«Аргумент»

В тему:

• Янукович срочно летит на Кипр перед проверками ЕС деятельности всех компаний, связанных с «семьей»?
• Хорошковский считает, что Янукович неудачно слетал на Кипр
• Украина вкладывает в Кипр, Кипр — в числе основных инвесторов в Украину
• Украиной руководят олигархи, считают в Европарламенте, необходимо заморозить их активы
• Гибель денег: оффшоры и социальное неравенство. Цена оффшоров — новый взгляд на проблему