Как заставить должника платить

Версия для печати

Необходимо активно использовать «уголовную» составляющую способов взыскания и понуждения должника к социально ответственному поведению. 

Продолжаем исследовать отдельные обстоятельства обеспечения исполнительного производства (то есть, процедуры принудительного исполнения судебных решений) в направлении использования всех возможных - согласно законодательства - мер процессуального воздействия на должника.

Напомним о постановке проблемы: есть решение суда и его необходимо выполнять. Однако, мер принудительного исполнения, обозначенных в Законе Украины «Об исполнительном производстве», явно недостаточно для эффективного существования системы выполнения. Кроме того, существуют ряд факторов (включая макроэкономические показатели, индивидуальное имущественное положение должника и пр.), которые ставят существование системы и ее эффективность под большой знак вопроса.

Ранее неоднокрано мы рассмотрели аспекты дополнительного воздействия на должника (руководителя должника-юридического лица) путем запрета (ограничения) выезда за границу и убедились в наличии процессуальных возможностей, и, вместе с тем, отметили ничтожно малый процент используемых возможностей по понуждению должника (его руководителя) к законопослушному поведению.

В тему: Как сделать должника невыездным (Процессуальные документы)

Лишь ничтожной доле процента должников (их руководителям) – 15 тысячам человек в год запрещается покидать пределы Украины. И это - при 5-7 миллионах поступающих ежегодно исполнительных документов.

При этом, мы искренне полагаем, что при риске «застрять» в Украине на несколько лет (пока решение суда будет исполнено) – должники (их руководители) проявляли бы большую сговорчивость, оперативность и процессуально-материальную активность.

Аналогичные механизмы существуют во множестве других стран, просто у Казахстана он очень «ярко» позиционирован и доказал свою эффективность и действенность.

Впрочем, кроме такого специфического  средства воздействия, как запрет выезда за границу, не следует пренебрегать и уголовным преследованием должника (его руководителя) за совершение преступлений (правонарушений) в той или иной мере касающихся исполнительного производства (процедуры исполнения судебных решений).

Итак, любой долг – это всегда результат неисполнения предыдущих имущественных (гражданских и хозяйственных) обязательств. В ряде случаев эффективной является схема уголовного преследования (попыток уголовного преследования) со стороны взыскателя (кредитора) по отношению к должнику в форме попыток доказать факт мошенничества (то есть, заранее запланированного завладения деньгами (имуществом) без изначальной возможности и желания рассчитаться…

В некоторых случаях это бывает крайне эффективным.

Например, в практика знает неоднократные случаи, когда должник заключал договор, по которому обещал (обязывался) поставить разные нужные товары (уголь, металлический крепеж), но «горел» на том, что очень детально указывал (оговаривал) обстоятельства поставки (например, железнодорожный узел и лицо перевозчика, которое осуществит поставку). Получив предоплату – должник исчезал, изредка отвечая письмами и факсами вроде «нас подвели контрагенты, скоро поставим, все будет».

«Футбол» такого рода продолжался достаточно долго, пока кредитор не начинал активно «копать» и не выяснял, к примеру, что у должника своих активов для поставки оговоренного товара нет. Но кроме того, у него нет и заключенных договоров о техническом обеспечении поставки товара с железнодорожным узлом и перевозчиком (и они о должнике не знали). В подобном случае удавалось доказывать, что «кидок» был спланирован заранее.

Однако, к величайшему сожалению – подобные случаи крайне редки: милиция и прокуратура в Украине почему-то склонны отписываться фразами по клише «… возникли хозяйственно-правовые отношения, которые нужно решать в суде, криминала нет».

Более того, как только следователи узнают, что дело уже в суде, то с величайшим облегчением пишут «взыскатель-заявитель своими действиями, обратившись в суд – уже признал, что между ним и ответчиком сугубо гражданско-правовые и хозяйственно-правовые отношения, в которые милиция вмешиваться не будет… Факт обращения в суд дает формальный повод обвинить же самого взыскателя в неправильной (точнее, невыгодной) трактовке содержания отношений.

Позволим себе дать технический прикладной совет: милицию и прокуратуру есть смысл «доставать» заявлениями в случае «кидка» до подачи иска в суд - тогда существует иллюзорный шанс, что следователи и опера будут хоть что-то делать. После подачи в суд (особенно, если об этом узнает слествие) – смысла писать жалобы и заявления нет, ибо заявителю будет немедленно дана отписка «суд разберется»…

Зачастую даже не особо важно, чем закончится проверка и буду ли должника ожидать «тюрьма и вши» - важен сам факт нормально проведенной проверки, активно, с вызовом свидетелей и потенциальных обвиняемых, в идеале – с обысками, опознаниями, изъятиями и экспертизами. Тогда, предвидя близкую перспективу преследования в уголовном порядке – должник может встать на путь исправления, и рассчитаться с заявителем. И уже сам просить закрыть дело на основании «…существовали хозяйственно-правовые отношения, которые были прекращены вследствие добровольного их выполнения должником».

Любое взыскание на любой стадии – это война, война эмоциональная, мировоззренческая, волевая, война интеллекта, соображений, прогнозов… Должник должен быть поставлен перед дилеммой: «либо заплати – либо сядешь». И только в этом случае в нашем государстве можно надеяться на его благопристойное поведение. У должника должно быть понимание: проволочка с исполнением обязательств – Пиррова победа. Неправедно нажитые деньги и активы можно попытаться сохранить ценой, которая делает всю затею совершенно бессмысленной и невыгодной экономически. Иными словами – экономика рулит.

Эффективность взыскания в суде – «нулевая», потому как реально официально взыскать с нищего изначально должника несколько сотен тысяч гривен невозможно технически.

Государство почему-то с легкостью самоустраняется, делегирует и отдает «право на насилие» самим участникам правоотношений, для которых процедура “выбивания долгов” – не совсем привычная и естественная. Собственно, для этих целей – осуществление правопорядка – и существует государство.

В свою очередь, подобная тенденция приводит к тому, что на государство граждане начинают «класть», со всеми вытекающими последствиями – устранением из участия в общественных макроэкономических процессах. Пытаясь возвратить и удержать позиции «вершителя правосудия» и «арбитра» – государство начинает карать тех, кто обратился за помощью к конкурентам (тем же вышибалам), и самих конкурентов (“вышибал”). Что лишь усугубляет кризис и рождает реки крови от всевозможных «разборок».

По этой причине невыполнение решений судов (синонимы: неисполнение хозяйственно-правовых обязательств, дисбаланс в имущественном обороте, «кидок» контрагента) – зло системное, зло масштаба государства. Но зло искореняемое - то есть таковое, которое можно и нужно искоренять.

Сегодня мы затронем уголовные аспекты воздействия на должника в процессе исполнительного производства.

Однако, статистические показатели количества результативных уголовных производств ничтожны. Согласно данных Государственной судебной администрации:

- в 2010 году по ст. 382 было осуждено 78 человек и оправдан 1; по ст. 388 осуждены 32 человека,

- в 2011 году по ст. 382 было осуждено 133 человека; по ст. 388 были осуждены 21 человек,

- в 2012 году по ст. 382 было осуждено 143 человека; по ст. 388 – 19 человек,

- в 2013 году по ст. 382 было осуждено 143 человека и оправдано 4 человека; по ст. 388 - 31 человек,

- в 2014 году по ст. 382 было осуждено 160 человек и оправдано 3;  по ст. 388 – осуждено 35 человек.

Естественно, что при более активном взаимодействии взыскателя с правоохранительными органами в направлении «посадки» должников – последние будут вести себя активнее и рассудительнее. Пассивность взыскателей, очевидно, имеет несколько аспектов, один из которых – незнание о таких видах полуэкзотических ответственностей и неверие в правосудие.

К слову сказать, Генеральная прокуратура Украины предоставляет несколько иные (хотя и близкие по масштабу со сведениями Государственной судебной администрации) данные об уголовных производствах. Итак, в 2010 году (по «старому» УПК) было зарегистрировано 281 преступление, предусмотренное ст. 382 УК Украины, в 2011 году - 469 аналогичных преступлений и 275 преступлений по состоянию на 20.11.2012 год. За аналогичные периоды по ст. 388 УК Украины было зарегистрировано, соответственно, 99, 88 и 69 преступлений (возбужденных уголовных дел).

А согласно данных по учету «нового» УПК Украины, вступившего в действие в 2012 году, в 2013 году зарегистрировано уголовных производств по ст. 382 УК Украины – 3614, в 2014-м - 3261, за три месяца 2015 года – 1208, а по ст. 388 УК Украины за эти же периоды – 686, 569 и 202 уголовных производства, соответственно.

То есть, активность заявителей (взыскателей) все же имеет место, хотя и явно недостаточна - и это при том, что активность милиции и прокуратуры еще ниже (практически отсутствует).

Еще одной «уголовной» статьей, которая может применяться к отношениям уголовного производства как способ (метода) давления на должника-участника хозяйственных отношений, можно считать ст. 219 УК Украины (доведение до банкротства).

Что такое банкротство в Украине, если говорить упрощенно? Это ситуация, при которой должник не в состоянии выполнить решение суда и заплатить деньги. Возбуждая дело о банкротстве, хозяйственный суд признает, что руководители должника очень «постарались» довести его до плачевного состояния, разворовав и растратив все, что можно. В таком случае, можно и нужно ставить вопрос о прямой преступной причинно-следственной связи между плачевным и «нищим» состоянием должника и действиями «керівників», подталкивая последних в направлении уголовного наказания.

Но и здесь статистика не очень обнадеживающая. Обвинительных приговоров по ст. 219 УК Украины было: в 2010 и в 2011 годах – «аж» по 2, в 2012 году – ни одного, в 2013 году – 1, в 2014 году – опять ни одного…

Уголовных производств по «старому» УПК в виде уголовных дел – в 2010 году было 25, в 2011 году - 48, а по состоянию на 20.11.2012 – 42 преступления. А по «новому» УПК было зарегистрировано в 2013 году – 130, в 2014 году - 48, за три месяца 2015 года – 14…

При этом дел о банкротстве (длящихся и законченных) – огромное количество (зачастую они инициируются самим должником (аффилированными лицами) для введения процедуры моратория на выполнение судебных решений (п. 8 ч. 1 ст. 37 Закона Украины «Об исполнительном производстве» ч. 9 ст. 16 Закона Украины «О восстановлении платежеспособности должника или о признании его банкротом») и в этом плане процедура банкротства – отличнейшее процессуальное средство диверсии: долг есть, он взыскан, но по нашему гуманному закону в отношении должника вводится процедура моратория (невыполнения решения суда), которая тянется искусственно долгие годы. При этом должник еще и ухитряется шантажировать взыскателя (сам будучи обязан выполнить обязательсва).

Считаем, что “уравновешивание” моратория в процедуре банкротства очень неплохо будет осуществлено противопоставлением уголовного преследования должника: довел предприятие до банкротства – понимай, что существует серьезный риск стать участником уголовного производства и сесть в тюрьму. Тут должна быть прямая процессуальная зависимость, исключающая всяческие “маневры” должника. Благо, правовая основа для подобной схемы и подхода «должник должен отвечать всеми возможными способами» - существует. Да и не только в Украине: трудно найти страну, в которой должник не нес бы ответственность за невыполнение судебного решения или за умышленное доведение до банкротства.

Так, Уголовный Кодекс Грузии устанавливает наказание за незаконные деяния при неплатежеспособности (ст. 205) и за невыполнение должником обязательств, возложенных на него судебным решением (с. 377²), Уголовный кодекс Российской Федерации толкует преступлениями неправомерные действия при банкротстве (ст. 195), преднамеренное банкротство (ст. 196) и даже фиктивное банкротство (ст. 197), равно как и злостное уклонение от погашение кредиторской задолженности (ст. 177), Уголовный кодекс Эстонской Республики наказывает ст. 1482 преднамеренное банкротство, ст. 1483 сокрытие имущества или долгов в производстве по делам о банкротстве или по делам об обращении взыскания на имущество, а ст. 1762 устанавливает преступлением неисполнение решения или приговора суда, Уголовный кодекс Республики Казахстан в ст. 382 устанавливает ответственность за неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта и исполнительного документа а статьями 215, 216, 216-1 и 217 устанавливает ответственность за, соответственно, неправомерные действия при реабилитации и банкротстве, преднамеренное банкротство, доведение до неплатежеспособности и ложное банкротство (тем самим давая широчайшие процессуальные возможности и способы маневра на любой, как говорится, вкус в любой ситуации, при которой нарушены обычные хозяйственные устойчивые связи и порядок расчетов).

Во всех иных случаях и примерах (в различных государствах, не только в бывших государствах СССР) – ситуация идентичная: должник особо не забалует, ибо уклоняясь от уплаты задолженности и доводя дело до суда (и тем более – до банкротства) – он очень рискует. Особенно это чувствуется в хозяйственных правоотношениях, то есть, в тех сферах, где весомо ощущается движение капиталов, материальных и нематериальных ресурсов, финансовых и иных активов: общество очень бережно относится к стабильности делового оборота на национальном уровне и его активности, ликвидности.

Почему-то в Украине подобное, серьезное отношение к описываемой проблеме отсутствует. Несмотря на то, что случаи невыполнение решений хозяйственных судов далеко не частные и не имеют приватного характера, а обязательно касаются интересов государства и общества в целом.

Очевидно, что ситуацию необходимо качественно и последовательно менять. Устанавливая жесткие, но столь необходимые для оздоровления экономики  и общества правила игры, в основу ставя неукоснительность выполнения обязательств, тем более – установленных судебным решением. Необходимо активно использовать «уголовную» составляющую методов и способов взыскания и понуждения должника к правильному и социально ответственному поведению.

—

Ирина Кременовская, к.ю.н., ученый секретарь Института экономико-правовых исследований НАН Украины; Алексей Святогор, адвокат, аспирант, Елена Личаченко, правозащитник; специально для издания «Аргумент»

В тему:

• Сделать невыездным. Как эффективно исполнить решение суда: упущенные возможности
• Спасти рядового ипотечника. Как власть США помогала кредитным должникам
• При коммунальных долгах свыше 12 тыс. грн есть опасность лишиться квартиры
• Японская «Якудза» отправляет своих должников восстанавливать АС «Фукусима»